Виды мошенничества на авито с банковскими картами

Содержание

Мошенничество на Авито – как распознать мошенников на Avito, виды мошенничества с банковскими картами

Виды мошенничества на авито с банковскими картами

Нельзя купить дешево то, что стоит дорого! Давайте по-честному, Авито – максимально привлекательная площадка для разных видов мошенничества, и хоть портал и предупреждает пользователей и даже вводит некие системы идентификации, желание сэкономить часто играет с нами злые шутки.

Игорь Апостол, адвокат юридической компании AVG Legal, согласен, что на Авито, как и на любой другой торговой площадке, факты мошенничества неизбежны, так как продавцами и покупателями чаще всего выступают обычные граждане. Люди хотят экономить и быстро заработать. Недавно Zaim.com писал про мошенников ВКонтакте.

Мошенничают на Авито не только покупатели, которые обманывают с оплатой, но часто жульничают и продавцы: выставляют товары ненадлежащего качества, китайские подделки брендовой техники или требуют предоплату на карту, после получения которой исчезают с платформы. Очень распространены мошенничества на Авито с банковскими картами.

Какие бывают мошенничества на Авито?

Москвичка Ксения Д. выставила на продажу свой смартфон на платформе Авито. Покупатель нашелся быстро: приехал по указанному адресу и сразу отдал 40 тысяч рублей наличными. Ксения хотела положить деньги в банкомат Сбербанка, но у нее не получалось. Её отправили совершить операцию в кассу, где выяснилось, что абсолютно все восемь пятитысячных купюр – поддельные. Мошенника не нашли.

Это всего лишь один из вариантов того, как работают мошенники.

Мошенничество с предоплатой

Еще на Авито часто встречаются мошенники, которые используют перевод на карту, рассказывает Дмитрий Н.: «Продавец сказал, через Авито очень долго ждать перечислений, а деньги нужны срочно, поэтому он выставил цену за товар намного дешевле.

Обещал отправить СДЭКом и выслать номер трека, после чего нужно было перевести деньги. На этом и сошлись. Он прислал мне накладную с описью, что там лежит. Я проверил Ф.И.О., адрес, всё было нормально. Перевел 15 тысяч рублей.

А потом зашел по номеру трека, чтобы отследить движение товара, и выяснил, что посылку где-то уже получили в Московской области».

Иногда продавцам сразу после публикации на Авито звонят покупатели-мошенники и просят номер карты для оплаты. Молодая мама Кристина С.

выставила на продажу детское кресло, и уже через минуту ей позвонил мужчина, который сам забрать кресло не может, заберет жена, а он пока скинет оплату на карту. «Я просила отдать наличкой. Но он настаивал.

Я отправила номер карты, он ответил: «Сейчас вам придут 4 цифры, скажите мне». И тут я уже поняла, что это мошенник, который хотел расплатиться моей картой или перевести себе на счет деньги».

Кристина мошенника раскусила, а сколько тех, кто не понял, – страшно представить.

Доставка, мошенники-покупатели

Некоторые мошенники обманывают на этапе доставки. Надежда Л. часто пользуется Авито и достаточно успешно продает там старую мебель и детские вещи. Она рассказывает, что однажды продавала через Авито платье, и покупатель попросил доставку по почте: «До момента отправки покупатель был постоянно на связи и всё время спрашивал, когда уже перевести деньги.

Я не знала, сколько именно будет стоить доставка, поэтому предложила отправить деньги в тот момент, когда на почте сообщат нужную сумму. Сомнений не было никаких. И вот когда я написала, он перестал выходить на связь. Я думала, что он вот-вот ответит и переведет деньги, но этого не случилось.

Причем я уже отправила товар по почте и, понятно, что получить его обратно не могла».

Как распознать мошенников на Авито?

Чтобы избежать случаев мошенничества, юристы советуют тщательно проверять объявление, продавца, товар перед покупкой и не поддаваться на искушение купить дешево то, что стоит дорого. Зачастую нечестные на руку лица реализуют сомнительную продукцию, предлагают странные схемы оплаты товара.

Валерия Зенцова, адвокат по уголовным делам МКА «Карабанов и партнеры», обращает внимание на то, что говорить о мошеннических действиях допустимо в том случае, когда одна из сторон сделки изначально не намеревалась исполнять свои обязательства по договору.

Светлана Петропольская, сооснователь и заместитель генерального директора юридической компании URVISTA, в своей практике столкнулась с разными случаями и выделила основные схемы мошенничества на Авито:

Продажа товаров с полной или частичной предоплатойПосле перечисления денег продавец пропадает, не выходит на связь, и товар не отправляется.
Мошенничества с банковскими картамиРаспространенный случай, когда человек передает данные своей банковской карты и по невнимательности сообщает CVV-код и срок действия карты. Цель преступников в данной ситуации – заполучить секретную информацию под любыми предлогами, а дальше списать все средства, находящиеся на счету у ее владельца.
Мошенничества, связанные с трудоустройствомВариантов обмана множество, чаще всего они случаются с надомниками. Иногда мнимый работодатель просит денег у потенциального сотрудника при найме на работу, неважно за что – за «медкнижку» или «офисный пропуск».
Мошенничества на так называемых горячих продажах по низкой ценеМошенники предлагают дорогостоящую вещь по низкой стоимости, мотивируя это необходимостью срочного получения денег, например, для срочного лечения. Однако получив деньги, продавец исчезает.
Обман по внешним характеристикам товараРазмещается фото товара, которое не соответствует действительности, а по факту покупатель получает по почте посылку с вещью, имеющей дефекты или потрепанный вид. Обман вскрывается уже после оплаты, но доказать мошенничество практически невозможно, поскольку липовые фото удаляются из аккаунта продавца сразу же после поступления денег.
  • Продажа товаров с полной или частичной предоплатой
    • После перечисления денег продавец пропадает, не выходит на связь, и товар не отправляется.
  • Мошенничества с банковскими картами
    • Распространенный случай, когда человек передает данные своей банковской карты и по невнимательности сообщает CVV-код и срок действия карты. Цель преступников в данной ситуации – заполучить секретную информацию под любыми предлогами, а дальше списать все средства, находящиеся на счету у ее владельца.
  • Мошенничества, связанные с трудоустройством
    • Вариантов обмана множество, чаще всего они случаются с надомниками. Иногда мнимый работодатель просит денег у потенциального сотрудника при найме на работу, неважно за что – за «медкнижку» или «офисный пропуск».
  • Мошенничества на так называемых горячих продажах по низкой цене
    • Мошенники предлагают дорогостоящую вещь по низкой стоимости, мотивируя это необходимостью срочного получения денег, например, для срочного лечения. Однако получив деньги, продавец исчезает.
  • Обман по внешним характеристикам товара
    • Размещается фото товара, которое не соответствует действительности, а по факту покупатель получает по почте посылку с вещью, имеющей дефекты или потрепанный вид. Обман вскрывается уже после оплаты, но доказать мошенничество практически невозможно, поскольку липовые фото удаляются из аккаунта продавца сразу же после поступления денег.

Пресс-служба Авито дополняет список видов мошенничества:

НедвижимостьОбъявления с заниженными ценами чаще всего служат приманкой, выгодные условия аренды или покупки недвижимости должны насторожить – мы рекомендуем найти более реалистичный вариант.
АвтоСамое важное при покупке автомобиля – проверка. Нужно проверять его лично, а также смотреть его историю. Для этого есть сервис «Автотека», который позволяет проверить историю интересующего автомобиля и помогает снизить риск покупки авто «с темным прошлым». Сейчас в базе данных «Автотеки» более 40 млн авто. Осмотр автомобиля лучше осуществлять в безопасном месте, а если вы не разбираетесь в автомобилях, стоит привлечь опытного товарища.
  • Недвижимость
    • Объявления с заниженными ценами чаще всего служат приманкой, выгодные условия аренды или покупки недвижимости должны насторожить – мы рекомендуем найти более реалистичный вариант.
  • Авто
    • Самое важное при покупке автомобиля – проверка. Нужно проверять его лично, а также смотреть его историю. Для этого есть сервис «Автотека», который позволяет проверить историю интересующего автомобиля и помогает снизить риск покупки авто «с темным прошлым». Сейчас в базе данных «Автотеки» более 40 млн авто. Осмотр автомобиля лучше осуществлять в безопасном месте, а если вы не разбираетесь в автомобилях, стоит привлечь опытного товарища.

Можно ли привлечь мошенника к ответственности и вернуть деньги?

«Мошенников с Авито, так же как и любых других мошенников, можно и нужно привлекать к ответственности, – считает Игорь Апостол.

Вопрос лишь в том, как зафиксировать и квалифицировать их преступную деятельность.

Случаев мошенничества на практике происходит много, однако в их большинстве потерпевшие не обращаются в правоохранительные органы из-за нежелания или незначительности совершенного в их адрес преступления».

Всем пострадавшим от недобросовестных продавцов или покупателей следует помнить, что продажа или приобретение товаров и услуг, в том числе на интернет-площадках, таких как Авито, регулируется действующим законодательством в равной степени, как и иные гражданско-правовые отношения между субъектами.

Заявление в полицию – обязательно

Специалисты советуют в случае обнаружения мошенничества сразу же обратиться в полицию и добиваться возбуждения уголовного дела. Для этого нужно предоставить доказательства того, что у лица, совершившего преступление, изначально не было намерения исполнять свои обязательства по договору, а целью было хищение денежных средств или иного имущества путем обмана и злоупотребления доверием.

«В качестве доказательств также могут быть использованы: нотариально заверенный скриншот страницы платформы Авито, на котором отображены данные продавца; детализация звонков; переписки в мессенджерах; чеки о произведенных банковских переводах и иные сведения, подтверждающие событие преступления», – отмечает Валерия Зенцова.

Султан Ишмуратов, арбитражный адвокат, отмечает, что в российских судах регулярно рассматриваются уголовные дела об интернет-мошенничествах:

«Мошенников на Авито можно привлечь как к уголовной, так и к гражданской ответственности. Что касается уголовной ответственности, то частью 4 статьи 159 УК РФ максимальное наказание за мошенничество предусмотрено в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей. Кроме того, гражданским иском со злоумышленников можно взыскать стоимость похищенного имущества, если оно не возвращено, а также причиненные преступлением убытки и компенсацию моральных страданий».

Авито рекомендует!

Возможна ли безопасная сделка на Авито или от мошенников нет защиты?

Чтобы обезопасить себя, пресс-служба Авито советует знакомиться с фактами обмана пользователей в специальном разделе, рекомендует клиентам сервиса пользоваться официальными сервисами «Доставка» и «Безопасная сделка» и соблюдать простые правила: беречь личные данные, избегать предоплаты, встречаться в публичных местах, не переходить по ссылкам, присылаемым в сообщениях.

Источник: https://zaim.com/temy/skhemy-moshennichestva-na-avito-ochevidnoe-i-veroyatnoe/

5 популярных способов мошенничества на «Авито»

Виды мошенничества на авито с банковскими картами

Ситуация 1:

Вы — покупатель и нашли объявление о продаже товара по очень выгодной цене. На ваше предложение купить товар продавец отвечает, что к нему уже выстраивается очередь из покупателей — и если вы точно хотите получить вещь, то должны отправить ему на карту задаток. Это может быть символическая сумма в 500–1000 ₽ или несколько десятков тысяч ₽, если товар дорогой (например, автомобиль).

Ситуация 2:

Вы готовы купить товар, но продавец отвечает, что находится в другом городе. Чтобы не связываться с пересылкой, продавец готов приехать в ваш город и вручить вам товар лично — но хочет получить гарантию, что вы точно придёте на сделку, и просит задаток или предоплату.

❗️ Продавец, который просит предоплату, вполне может оказаться мошенником. Тогда он заберёт ваши деньги себе и исчезнет, оставив вас без товара.

Как не потерять деньги

Оплачивайте товар только после его получения и проверки и не отправляйте деньги в качестве задатка. Если вам отказываются продавать вещь без этих условий, поищите другие предложения — возможно, они будут не по такой привлекательной цене (мошенники часто устанавливают слишком низкие цены, чтобы привлечь покупателей), зато честные.

Покупатель спрашивает номер карты и код из СМС

Ситуация 1:

Вы — продавец. Покупатель готов купить ваш товар, не глядя, и хочет отправить вам на карту задаток или даже полностью оплатить вещь. Он просит номер карты, а затем требует назвать цифры из СМС, которое пришло вам из банка — якобы это нужно для банковского перевода.

❗️ На самом деле это мошенник, который пытается войти в личный кабинет онлайн-банка и списать все деньги с вашего счёта.

Ситуация 2:

Покупатель спрашивает у вас номер карты, чтобы отправить вам деньги за товар. Это может происходить даже при личной встрече.

❗️ Чтобы оплачивать покупки в некоторых онлайн-магазинах (часто зарубежных), требуется ввести только номер карты — без CVV-кода и подтверждения в СМС. Мошенники могут воспользоваться этим.

Как не потерять деньги

Не сообщайте никому ваши личные данные: полный номер карты, CVV-код (три цифры на обратной стороне карточки), ФИО, любые пароли и коды из СМС. Для получения оплаты достаточно назвать ваш номер телефона — тем более что в большинстве крупных банков такие переводы теперь бесплатные. Кстати, это самый безопасный способ получить деньги: наличные купюры, например, могут оказаться фальшивыми.

Вам приходят подозрительные СМС или сообщения в мессенджере

Ситуация 1:

Вы — продавец. Вам приходит СМС якобы от «Авито» о том, что ваш аккаунт был заблокирован. Чтобы отменить блокировку, предлагается отправить сообщение (например, с цифрой) на короткий номер.

Источник: Avito.ru

❗️ Это мошенники с платным коротким номером — если отправить на него СМС, то с вашего мобильного счёта спишутся деньги.

Ситуация 2:

Вы — продавец или покупатель. Вам приходит СМС или сообщение в мессенджере со ссылкой на сайт — например, чтобы показать фотографии или сообщить какую-нибудь дополнительную информацию.

❗️ По ссылке может быть файл с вирусом, с помощью которого мошенники получат доступ к вашему онлайн-банку, или поддельный сайт, который с первого взгляда выглядит как настоящий, — вы введёте свой логин и пароль, а мошенники смогут рассылать от вашего имени спам.

Как не потерять деньги

Не отправляйте СМС и не перезванивайте на незнакомые номера (особенно короткие), не переходите по ссылкам и не устанавливайте на свои устройства программы из неустановленных источников.

Продавец предлагает отправить товар курьерской компанией

Ситуация 1:

Вы — покупатель. Продавец предлагает вам общаться не в собственном мессенджере «Авито», а в другом — например, в WhatsApp. Он находится в другом городе и готов отправить вам товар, но вместо сервиса «Авито Доставка» хочет воспользоваться сторонней курьерской службой доставки — Boxberry, «Сдэк», DHL и другими.

Продавец спрашивает ваши личные данные: ФИО, адрес и номер телефона, — а затем присылает ссылку на сайт курьерской службы, где вам нужно оплатить товар банковской картой (сайт курьерской службы, к примеру, может обещать, что продавец получит деньги только тогда, когда вы заберёте товар у курьера — якобы для большей безопасности).

❗️ Вероятно, это мошенник, который прислал вам ссылку на поддельную страничку — она может выглядеть в точности как сайт курьерской службы. Когда вы оплатите «товар», ваши деньги уйдут к мошенникам.

Ситуация 2:

Начало — такое же, как и в предыдущей ситуации: вам присылают ссылку на курьерскую службу, и вы оплачиваете картой товар. Через некоторое время вам сообщат, что произошла ошибка или внештатная ситуация, и вы не сможете получить свой товар.

Вам предложат возврат средств — для этого снова придётся ввести данные карты на сайте курьерской службы.

(Вероятно, в «службе поддержки» курьерской компании вам скажут, что на карте должно быть не меньше денег, чем сумма возврата — эти деньги якобы «заморозят» на счёте.)

❗️ Под предлогом возврата средств мошенники ещё раз спишут деньги с вашей карты. Сайт и служба поддержки «курьерской компании» — поддельные. Даже если вы позвоните по телефону горячей линии, который указан на этом сайте, вы попадёте к мошенникам, которые подтвердят вам свою легенду.

Ситуация 3:

Начало — такое же, как и в «Ситуации 1»: вам прислали ссылку на сайт курьерской службы, и вы оплатили товар.

Затем покупатель говорит вам, что товар не оплачен, и предлагает связаться со службой поддержки курьерской доставки — нужно написать в окошко чата поддержки на том же сайте, где вы оплачивали товар, или позвонить по телефону, указанному на том же сайте.

Служба поддержки сообщает, что произошла ошибка, и предлагает вам вернуть деньги. Для этого нужно снова заполнить данные карты на сайте курьерской службы — и, скорее всего, вас попросят держать на карте сумму равную возврату, чтобы «заморозить» средства (к примеру, для «верификации» платежа).

❗️ Под предлогом возврата мошенники ещё раз спишут деньги с вашей карты. Сайт и служба поддержки — ненастоящие, хоть и могут быть очень похожи на реальный сайт популярной службы курьерской доставки.

Переписка с поддельной службой поддержки «курьерской службы». Источник: .com

Как не потерять деньги

Общайтесь с продавцами только в собственном мессенджере «Авито»: система мессенджера умеет распознавать неверные ссылки и предупредит вас о возможности мошенничества.

Не используйте сторонние службы доставки, которые предлагает вам продавец, особенно если он сам заполняет ваши данные и присылает вам готовую ссылку для оплаты. Адрес, дизайн и служба поддержки поддельного сайта могут выглядеть точно так же, как и реальный сайт курьерской компании.

У «Авито» есть собственная служба доставки, для надёжности можно использовать её (но прочитайте следующий пункт).

Продавец или покупатель присылает поддельную ссылку на сервис «Авито Доставка»

Ситуация 1:

Вы — покупатель. Продавец готов отправить вам товар с помощью сервиса «Авито Доставка». Для удобства общения он предлагает вам перейти в сторонний мессенджер — WhatsApp или Telegram — и в нём присылает ссылку на форму «Авито Доставка», чтобы вы оплатили товар картой.

❗️ Мошенники умеют подделывать сайты так, что их сложно отличить от настоящих. Если вы оплатите «товар» на поддельном сайте, то деньги достанутся мошеннику — он не отправит вам товар, но и деньги не вернёт.

Иногда мошенники могут сослаться на ошибку оплаты на сайте и прислать ссылку якобы для возврата денег — если вы введёте данные своей карты и на этой страничке, то деньги спишутся ещё раз.

Так выглядит поддельный сайт «Авито Доставки» — сложно отличить от настоящего. Источник: habr.com

Ситуация 2:

Вы — продавец. Покупатель готов купить у вас товар с помощью «Авито Доставки». В мессенджере «Авито» он спрашивает ваш адрес электронной почты — туда вам приходит письмо из сервиса «Авито Доставка». В письме — форма, где нужно указать данные вашей карты для получения денег от покупателя.

❗️ Мошенники умеют подделывать сайты и письма якобы от «Авито» или «Авито Доставки», которые сложно отличить от настоящих. Если вы укажете полные данные вашей карты на поддельном сайте, включая CVV-код, то мошенник сможет списать деньги с карты.

Как не потерять деньги

Общайтесь с продавцами и покупателями только в собственном мессенджере «Авито» — система умеет распознавать поддельные ссылки. Не сообщайте покупателям и продавцам свою электронную почту, это не нужно для оформления доставки.

Почитайте, как устроен сервис «Авито Доставка»: если вы покупатель, то нажмите на значок «Купить с доставкой» на сайте «Авито» рядом с описанием товара — вам не нужно получать ссылки от продавца; если вы продавец, то сообщение о том, что товар и доставка оплачены, придёт вам только в мессенджере «Авито», и только после того, как покупатель получит товар, сервис попросит у вас данные вашей карты.

Запомнить

  • Общайтесь с продавцами и покупателями только в мессенджере «Авито».
  • Для отправки товара в другой город используйте сервис «Авито Доставка».
  • Не сообщайте продавцам или покупателям личные данные: ФИО, номер карты, CVV-код (три цифры на обратной стороне карты), электронную почту, пароли и коды из СМС.
  • Для оплаты используйте перевод денег по номеру телефона. В крайнем случае — наличные.
  • Не переходите по ссылкам в СМС, не отправляйте СМС на неизвестные номера и не устанавливайте на устройства неизвестные программы.
  • Не платите задаток, чтобы «зарезервировать» товар.
  • Оплачивайте товар только после его получения, не вносите предоплату.

Анна Левочкина

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2020/8/20/5-populjarnykh-sposobov-moshennichestva-na-avito/

Мошенничество на Авито с банковскими картами

Виды мошенничества на авито с банковскими картами

Интернет-магазины стали наиболее востребованным местом приобретения товаров благодаря простоте и доступности процедуры. Однако это способствует появлению усовершенствованных способов хищения обманным путем. Мошенников привлекает множество торговых площадок, предлагающих огромный ассортимент продукции по приемлемым ценам.

На российском рынке большой популярностью пользуется интернет-площадка Авито, на которой любое лицо – гражданин или организация, может поместить объявление о продаже товара.

Процедура регистрации на сайте довольно простая: достаточно указать контактные данные при создании собственного аккаунта.

Одним из видов махинаций на сайте является мошенничество на Авито с банковскими картами, о котором и пойдет речь в данной статье.

Почему Авито привлекает мошенников?

Благодаря легкости создания учетной записи каждый день на сайте появляются «липовые» объявления, предлагающие приобрести товар по низким ценам. Таким образом, такое объявление приманивает к себе большую аудиторию потенциальных покупателей.

На сайте также отсутствует система рейтинга продавцов, что открывает возможности для аферистов. Аккаунты недобросовестных продавцов блокируются руководством площадки лишь при обращении пострадавшего с жалобой.

Однако за созданием новой учетной записи дело не стоит – минутная регистрация и аферисты снова готовы искать легкую добычу.

Мошенники видоизменяют и разрабатывают новые схемы и операции. Наиболее распространенными являются:

  • мошенничество на Авито с предоплатой, когда приобретение товара происходит по авансовому платежу с дальнейшей его отправкой с помощью службы доставки;
  • мошенничество с использованием платежных карт – когда снимаются деньги с кредитных карточек покупателей, которые предоставляют информацию о секретных кодах;
  • аферы с приобретением автомобилей и объектов недвижимого имущества, а также взятие в аренду площадей;
  • мошенничество с вакансиями (платные телефонные звонки, участие в конкурсах на платной основе, объявления от сетевых компаний, предоставление услуг няни).

С отдельными схемами лучше познакомиться поближе, чтобы в дальнейшем не попасть на крючок мошенников.

Схема обмана с предоплатой

Данный вид мошенничества появился на Авито одним из первых, и лег в основу нового вида мошенничества с банковскими картами. Он представляет собой внесение предоплаты за товар, который не существует.

Принцип действия схемы: злоумышленник размещает объявление о продаже конкретного товара. В тексте объявления указывается невозможность личной встречи для передачи товара с покупателем по причине занятости. Однако, если оплата будет произведена авансом (заранее) на карт-счет, то продавец сможет отправить приобретенный товар почтой или службой доставки.

Как избежать обмана и застраховаться от мошенничества с предоплатой?

  1. Необходимо обращать внимание на то, чтобы снимки товаров в объявлениях были реальными. Если возникли сомнения по поводу подлинности, следует попросить продавца загрузить дополнительные снимки, сделанные в различных ракурсах.

    Если продавец будет всевозможными способами отказываться от вашего предложения, можно попросить связаться с ним по Skype, чтобы удостовериться в действительности существования товара.

  2. В случае сомнения можно попробовать проверить указанный продавцом номер телефона с помощью различных поисковых систем в Интернете. Часто аферисты на каждую свою операцию, на каждый товар меняют номер телефона, однако все же проверить стоит.

    Возможно, номер уже «засветился» в Интернете и те, кто попался на уловках мошенников, оставили негативные отзывы с указанием конкретного номера.

  3. Если вы покупаете дорогостоящую вещь на расстоянии, потребуйте от продавца совершить оплату наложенным платежом.

    При таком расчете деньги за покупку вносятся в компании, которая осуществляет доставку, после получения товара. В данном случае вы несете дополнительные траты, однако это будет гарантией того, что вы не станете жертвой преступного посягательства.

Мошенничество на Авито с картами

Данная афера является относительно новой на интернет-площадке и затрагивает права тех, кто занимается реализацией своего товара. После выставления товара на сайте через некоторое время появляется покупатель, желающий приобрести его на любых предложенных условиях, и готов немедленно перевести деньги на кредитную карточку.

Продавец, довольный быстрой продажей, сообщает данные карты для произведения оплаты. После чего недобросовестные покупатели любым способом пытаются разузнать секретную информацию, связанную с банковской картой. При получении секретных данных мошенники автоматически получают доступ к деньгам на счете карточки.

Необходимо помнить! Запрещено передавать другим лицам конфиденциальные данные, связанные с вашей банковской картой: данные на обороте карты, коды, передаваемые банком с помощью смс на ваш телефон.

Также ни в коем случае нельзя вводить данные в банкомате, передаваемые аферистами. При вводе данных преступникам открывается доступ к вашим денежным средствам. При наличии дебетовой карточки – можно потерять всю свою зарплату, а имея кредитную карточку, можно невольно стать кредитополучателем и нести ответственность по кредитам, которые были взяты мошенниками.

Процедура по доказыванию факта мошенничества очень трудоемкая, требующая больших временных затрат.

Как застраховаться от мошенничества с банковскими картами?

Для произведения расчетов за приобретенный товар с помощью банковской карты необходимы следующие данные:

  • ФИО, на кого открыта карта получателя;
  • номер карточки, который указан на лицевой стороне.

Для осуществления расчетов через другую банковскую организацию необходимы другие реквизиты, которые можно уточнить у сотрудника службы поддержки.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества на Авито?

Жертвами от мошенничества могут стать как продавец, так и покупатель, поэтому всем стоит быть осмотрительными: не предоставлять лишних сведений, конфиденциальных кодов, а приобретая дорогие товары, совершать покупку лучше в реальной жизни или в проверенных интернет-магазинах, которые дорожат своей репутацией и имеют только положительные отзывы.

Основной вопрос, который интересует обманутых – куда обращаться за защитой своих прав.

Если вы стали жертвой мошенников, в первую очередь необходимо написать заявление в полицию о факте мошенничества, не тратя времени, поскольку такие преступления лучше раскрываются «по горячим следам».

В ближайшем отделении полиции дежурному участковому необходимо предоставить всю переписку с мошенником, а в заявлении указать все обстоятельства случившегося.

Вторым шагом является обращение к администрации интернет-площадки для выяснения известных сведений о продавце/покупателе, который обманным способом присвоил ваши денежные средства. В письме к руководству сайта необходимо попросить заблокировать учетную запись во избежание в дальнейшем подобных случаев.

Следующим шагом является обращение в банковскую организацию, в которой была открыта карточка.

Часто обработка переводов банками осуществляется в течение нескольких дней, поэтому сразу после того, как было обнаружено исчезновение денег с лицевого счета карточки, необходимо обратиться в банк.

Если перевод так и не был осуществлен до конца, для его отмены понадобится паспорт клиента и заявление от его имени. Денежные средства могут быть возвращены на карточку, однако это случается редко. В случае невозврата денег правоохранительные органы должны будут расследовать факт хищения.

В 2020 году ответственность за мошенничество не изменилась. Основной состав преступления предусматривает санкцию: от штрафа до лишения свободы сроком на 2 года. За квалифицированный состав предусмотрена максимальная ответственность в виде лишения свободы до 10 лет.

Особенности расследования хищений в Интернете

Поскольку Всемирная паутина имеет глобальный характер, полиция осуществляет расследование совместно со всеми другими структурами правоохранительных органов, которые занимаются расследований экономических преступлений. Только так следователю под силу произвести полную оценку по факту мошенничества.

Такое тесное сотрудничество позволяет выяснить обстоятельства совершенного преступного деяния, выявить место нахождения мошенников, ускорить оперативно-следственные мероприятия. Благодаря совместной работе разрабатываются наиболее эффективные методы борьбы с мошенничеством в Интернете, граждане оперативно оповещаются о всевозможных мошеннических схемах.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-na-avito-s-bankovskimi-kartami/

Актуальные варианты мошенничества на Avito

Виды мошенничества на авито с банковскими картами

Авито, как крупная доска объявлений, является лакомым кусочком для огромного количества всевозможных мошенников. Несколько лет назад я тоже чуть не стал жертвой мошенников на Авито. Меня спас только случай. Я чуть не попался на развод с предоплатой.

Мы решили продать детскую зимнюю коляску за ненадобностью. Мне позвонил один настойчивый чел – он говорил о том, что поедет за коляской из области и очень хотел перевести мне всю сумму на карту.

Для этого пытался выпытать имя держателя карты, срок действия и т.д.

Я чуть было не попался, спасло то, что срок действия моей карты только-только кончился, а новую я еще не получил – планировал на днях это сделать.

Это было в 2011, тогда такие разводы были еще в новинку. Этот случай заставил меня стать гораздо осторожней. К слову, тогда я картой пользовался только для снятия денег в банкомате – не расплачивался ей, не покупал через интернет.

Далее я хочу рассказать об наиболее часто встречающихся вариантах мошенничества.

Мошенничество с предоплатой

Оплата товара вперед – обычная практика интернет-магазинов, которую с успехом применяют работающие на Авито мошенники. Их задача – заставить вас заплатить за несуществующий товар.

Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца.

В отличие от реально работающих интернет-магазинов, продавцы-мошенники не дают покупателям реальных контактных данных, договоров купли-продажи или других официальных документов, подтверждающих сделку.

Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ. Мошенничество на Авито с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме.

Если при общении с продавцом у вас возникают сомнения в наличии, свойствах или качестве товара, вы не понимаете схемы расчета за товар, его цена существенно ниже, чем аналогичные предложения на сайте или продавец приглянувшегося товара находится в другом городе – откажитесь от рискованной сделки.

Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:

  • договорившись с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
  • попросив продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
  • самостоятельно проверив данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей на Авито;
  • не перечисляйте деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.

Мошенничество с банковскими картами

Объектами охоты мошенников на Авито становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку.

При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг.

Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.

Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:

  • использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
  • зачитать или переслать секретный код из СМС;
  • сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».

Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов.

Для зачисления денег на карту требуется только ФИО и номер карты получателя. Если у вас просят любые дополнительные данные и личную информацию – вы столкнулись с мошенником!

Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.

Мошенничество с трудоустройством

При поиске работы предлогом для получения ваших средств у мошенников может служить:

  • платное участие в конкурсе на должность;
  • необходимость предварительной оплаты рабочих материалов при удаленной или надомной работе;
  • вступительный взнос в сетевую компанию;
  • плата за внесение вас в базу соискателей должности или доступ к информации о вакансии;
  • размещение в объявлении платного телефонного номера.

Использование платных номеров часто сопровождается информацией о особо привлекательных условиях работы. Перед звонком проверьте номер через поисковые ресурсы – в России большинство платных номеров начинается с кода 0900 или 8809.

Цена минуты разговора может составить около 200 рублей, а отправленного на платный номер СМС – до 1000 рублей.

Мошенничество на Авито с автомобилями

Объявления о срочной продаже автомобилей по необоснованно низкой — для модели, комплектации и состояния транспорта, цене, часто используются мошенниками в роли «наживки» для схем с предоплатой.

Чаще всего объявления-пустышки сопровождаются очень лаконичным текстом – без подробностей об особенностях комплектации или прошедшем обслуживании, а номерные знаки авто на фото не просматриваются или специально «замазаны» продавцом.

Вас могут попросить внести залог, небольшую предоплату или полную стоимость машины под предлогом большого наплыва покупателей или даже оплатить транспортировку авто для осмотра из одного города в другой – разумеется, переводом средств на карту или телефонный номер.

Если же автомобиль реально существует, и вы можете лично осмотреть его перед покупкой, такой транспорт может: числиться в угоне.Перебитые номера агрегатов и фальшивые документы для неопытного покупателя создадут вид «чистого» авто; иметь зарубежную регистрацию или поддельные номера; находиться под банковским залогом.

Если обман вскроется при проверке авто сотрудниками ДПС, пострадавшего от мошенников покупателя ждут серьезные неприятности – от штрафов за передвижение на автомобиле без регистрации до обвинений в угоне и конфискации залогового или находящегося в розыске транспорта.

Чтобы обезопасить себя при покупке авто по объявлению на Авито:

  • доверьте осмотр авто профессионалам из автосервиса или мастерских;
  • проверьте регистрационные документы в ГАИ;
  • не приобретайте машину по доверенности.

Не отправляйтесь на встречу с продавцом в одиночестве, особенно если сделка состоится в другом городе, в отдаленном районе или в позднее время. Лучше отказаться от рискованной покупки, сохранив и деньги, и здоровье.

Мошенничество с недвижимостью

Обманные сделки купли-продажи с квартирами на Авито встречаются не очень часто, ведь процесс оформления сопровождается полной проверкой документов на недвижимость – как в государственных структурах у юристов и нотариусов, так и в банках при выдаче кредита на жилье.Мошенники используют объявления о продаже квартир для получения предоплаты. Как и в случае с автомобилями, такие объявления содержат минимум информации.Их отличия:

  • на фото квартира выглядит очень аккуратно, обставлена достаточно новой мебелью;
  • цена недвижимости значительно отличается от рыночной – обычно на 30-40%;
  • упоминание о возможности связаться с продавцом исключительно через электронную почту или телефонный номер иностранного оператора.

Продавец не предоставляет точный адрес жилья и, ссылаясь на срочность продажи и свое нахождение в другом регионе или за границей, просит выслать существенную предоплату – от 10 тысяч долларов, на банковскую карту или через систему платежей «Money Gram» либо «Western Union» и переслать подтверждающий операцию скан квитанции. Получив код перевода, мошенник обналичивает средства.

Оформляйте предоплату за квартиру только после детальной проверки документов и личного осмотра недвижимости. Договор залога необходимо составлять у нотариуса!

На объявления об аренде квартир приходится наибольшая часть мошенничества с недвижимостью. Самый распространенный вариант – размещение объявления сдаче квартиры псевдо-риэлтерской контрой. Вам предложат заключить договор на предоставление услуг по подбору жилья с определенной фиксированной платой – от 2000 рублей до 100% стоимости месячной аренды.

В дальнейшем окажется, что квартира, которая подходила вам по цене, уже сдана, и есть только более дорогие варианты. В худшем случае после получения денег мошенники будут отказываться от встреч под различными предлогами или перестанут выходить на связь. В случае сдачи жилья без посредников есть риск стать одним из многих арендаторов одной и той же квартиры, заплатив деньги ее «хозяину».

Чтобы обезопасить себя от мошенников:

  • заключайте официальный договор найма;
  • проверяйте документы на недвижимость;
  • удостоверьтесь, что квартира действительно принадлежит лицу, представившемуся владельцем, либо у него есть официальная доверенность от хозяина жилья. В доверенности обязательно должно быть указано, что разрешено делать доверенному лицу, а что нет. Доверенность должна быть нотариальная.

Будьте осторожны, если в объявлении о сдаче квартиры указана нереально низкая цена или у вас просят предоплату перед осмотром недвижимости – в 99% случаев вы столкнулись с мошенниками!

Источник: https://zen.yandex.ru/media/my_thoughts/aktualnye-varianty-moshennichestva-na-avito-5ee862324954b90c587e399a

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.